Как не только зарабатывать на фондовом рынке, но и положительно влиять на мир

Инвесторы ориентируются на максимизацию прибыли. Это их основная цель. Но всё большее число людей приходит к выводу, что прибыль от работы на фондовом рынке не должна приходить за счет вреда окружающей среде, обществу или отдельным людям. Этот сдвиг отражается в растущем спросе на социально ответственные инвестиционные фонды и продукты, учитывающие этические принципы.

Этичные и неэтичные инвестиции

Когда дело касается этичных инвестиций, важно разобраться, какие компании формально считаются «чистыми», а какие — нет.

Термины «этичные инвестиции» или «социально ответственные инвестиции» обычно относятся к вложениям в компании, которые учитывают социальные, экологические и управленческие аспекты деятельности.

Этичные инвесторы обычно ищут компании, которые демонстрируют устойчивое использование ресурсов, поддерживают справедливые условия труда, имеют прозрачную корпоративную структуру и активно участвуют в общественных проектах. Это могут быть компании, занимающиеся возобновляемыми источниками энергии, придерживающиеся справедливых условий труда и способствующие развитию локальных сообществ.

С другой стороны, «грязные» инвестиции или «компании греха» — это компании, чья деятельность вызывает общественное беспокойство или считается вредной. К ним относятся производители оружия, военные компании, производители табачной и алкогольной продукции, а также бизнес, связанный с азартными играми.

Иногда четкие границы между этими категориями сложно установить. Например, одни избегают производителей оружия, а другие бойкотируют деятельность компаний, замешанных в скандалах, хотя в остальном эти компании могут быть вполне «чистыми».

Поэтому каждому инвестору важно определить собственные принципы и найти баланс между ними потенциальной выгодой.

ESG-критерии выбора для инвестора

Этичные инвестиции требуют от инвесторов серьезного подхода к выбору компаний и фондов. Основной инструмент для оценки этических аспектов деятельности компании — концепция ESG.

Рост инвестиций в ESG опережает развитие отрасли в целом

Источник — PricewaterhouseCoopers LLP

Этот подход рассматривает три основных направления, которые определяют этичность компании:

Экология. Этот критерий оценивает, насколько компания заботится об окружающей среде. Сюда входит использование возобновляемых источников энергии, уменьшение выбросов парниковых газов, сокращение использования воды и отходов. Если компания активно работает над улучшением экологических показателей, это может быть признаком этичного подхода к бизнесу.

Социальная ответственность. Этот критерий отражает, как компания взаимодействует с обществом и сотрудниками. Важно оценивать условия труда, справедливую оплату, социальные программы, а также уважение к правам человека. Компании, которые обеспечивают благоприятные условия для своих сотрудников и активно участвуют в социальных проектах, считаются более этичными.

Управление. Здесь рассматривается структура управления компанией, ее прозрачность, борьба с коррупцией и ответственность перед акционерами. Компании с прозрачной и демократичной структурой управления, в которых нет места коррупции, могут быть привлекательны для этичных инвесторов.

При этом инвесторы должны учитывать не только эти критерии, но и потенциальные риски и выгоды. Компании, которые придерживаются принципов ESG, могут иметь устойчивый рост, но могут столкнуться с дополнительными затратами на выполнение этих требований. 

Этичные фонды и продукты

Если вы хотите инвестировать с учетом аспектов этики, стоит обратить внимание на специальные фонды и инвестиционные продукты, ориентированные на социально ответственное инвестирование. Эти фонды часто называются ESG-фондами или экологическими фондами, потому что они используют критерии ESG для выбора активов и компаний в свой портфель.

Этичные инвестиционные фонды

Эти фонды специально отбирают компании, которые соответствуют определенным этическим критериям. Они исключают из портфеля компании, связанные с производством оружия, табака, алкоголя или азартными играми. Вместо этого они выбирают компании, которые демонстрируют устойчивое развитие, социальную ответственность и хорошую практику корпоративного управления.

Есть несколько известных ESG-фондов, которые предлагают широкий выбор для инвесторов. Такие фонды позволяют инвесторам вкладывать деньги в социально ответственные компании, снижая при этом риск вложений в «грязные» отрасли.

Инструменты и индексы для оценки

Есть несколько инструментов, которые помогают инвесторам оценивать и выбирать компании на основе этических критериев. Например, индексы MSCI ESG Ratings и Sustainalytics ESG Risk Ratings позволяют оценить, насколько компания соответствует принципам экологической, социальной и управленческой ответственности.

Для удобства эти индексы присуждают буквенное обозначение различным компаниям, чтобы инвесторам было проще ориентироваться в выборе инвестиций. Например, наивысшему рейтингу AAA соответствуют компании 3M Company, Microsoft Corporation и Merck & Co., Inc.

Источник — Money Invest Expert

Используя эти индексы, инвесторы могут сделать обоснованный выбор и подобрать портфель, который соответствует их моральным принципам.

Путь к этичному инвестированию

Начинающим инвесторам, которые хотят придерживаться этических принципов при вложении средств, нужно знать, с чего начать и как разработать собственную стратегию. Вот несколько шагов, которые помогут вам на пути к этичному инвестированию.

Определите принципы и приоритеты. Прежде чем инвестировать, подумайте о том, что для вас важно. Возможно, вас больше беспокоит экология, чем социальная ответственность, или вы хотите поддерживать компании, которые борются с коррупцией. Определите, что значит для вас этичное инвестирование, и используйте это, как основу для выбора.

Изучите рынок и доступные продукты. Существует множество этичных фондов и продуктов, которые предлагают различные возможности инвестирования. Изучите индексы ESG, обратите внимание на рейтинги компаний и оцените их соответствие вашим принципам. Исследуйте, какие фонды соответствуют вашим критериям, и как они составляют собственные портфели.

Используйте разнообразие. При выборе инвестиций старайтесь диверсифицировать свой портфель. Это снизит риски и позволит поддерживать разные компании, которые соответствуют вашим этическим принципам.

Следите за развитием рынка. Мир инвестирования постоянно меняется, и этичное инвестирование тоже. Убедитесь, что следите за новыми тенденциями, новостями и изменениями в компаниях. Так вы сможете принимать обоснованные решения и корректировать стратегию, если необходимо.

Обратитесь к специалистам. Если не уверены, обратитесь к специалистам, которые специализируются на этичном инвестировании. Они могут помочь создать портфель, который соответствует вашим принципам, и предложить советы по управлению инвестициями.

Эти шаги помогут вам начать путь к этичному инвестированию и создать портфель, который не только приносит прибыль, но и способствует положительным изменениям в обществе.